Финансовое планирование с нуля до практики
В 2019 году директор небольшого производства кондитерских изделий понял, что прибыль есть, но непонятно, куда уходит кэш. Через восемь месяцев после начала курса он выстроил систему бюджетирования, сократил операционные расходы на 17% и впервые смог спрогнозировать результаты на квартал вперёд.
Наша программа рассчитана на тех, кто хочет научиться управлять деньгами компании осознанно, а не интуитивно. Вы узнаете, как читать отчётность, анализировать денежные потоки, строить прогнозы и принимать обоснованные финансовые решения. Каждый модуль построен вокруг конкретных задач, с которыми сталкиваются предприниматели и финансовые менеджеры.
Что вы изучите за пять модулей
Программа разделена на пять практических блоков. Каждый модуль длится три недели и завершается разбором реальных бизнес-кейсов, чтобы вы могли применить знания сразу.
Основы финансового учёта
Разбираем, как устроена финансовая отчётность, учимся читать баланс и отчёт о прибылях. Понимаем разницу между кассовым методом и методом начисления.
- Структура баланса и его основные статьи
- Отчёт о движении денежных средств
- Операционная прибыль и чистая прибыль
- Практический разбор отчётности малого бизнеса
Управление денежными потоками
Учимся планировать поступления и выплаты, создавать платёжный календарь, управлять кассовыми разрывами. Разбираем типичные ошибки в управлении ликвидностью.
- Анализ операционного, инвестиционного и финансового потоков
- Построение платёжного календаря на месяц
- Работа с дебиторской и кредиторской задолженностью
- Методы оптимизации оборотного капитала
Бюджетирование и прогнозирование
Создаём операционные и финансовые бюджеты. Учимся прогнозировать выручку, затраты и прибыль на квартал и год вперёд. Строим сценарии развития бизнеса.
- Бюджет доходов и расходов (БДР)
- Бюджет движения денежных средств (БДДС)
- Скользящие и статичные бюджеты
- Анализ отклонений план-факт
Финансовый анализ и показатели
Изучаем ключевые метрики для оценки финансового состояния компании. Считаем рентабельность, ликвидность, оборачиваемость. Интерпретируем результаты для принятия решений.
- Коэффициенты рентабельности (ROE, ROA, ROS)
- Показатели ликвидности и платёжеспособности
- Анализ структуры капитала
- Операционный рычаг и точка безубыточности
Инвестиционные решения
Разбираемся, как оценивать инвестиционные проекты, считать окупаемость, внутреннюю норму доходности и чистую приведённую стоимость. Учимся выбирать между альтернативными вложениями.
- Методы оценки проектов: NPV, IRR, PP
- Дисконтирование денежных потоков
- Анализ рисков и сценариев
- Финансирование инвестиций: заёмные и собственные средства